By Mover dinero de origen ilícito a través de su producto bancario le puede causar serios problemas
Marcos (nombre ficticio), un joven profesional con un historial financiero impecable, accedió a realizar un “favor” a un antiguo compañero de universidad: recibir una transferencia de RD$80,000 en su cuenta personal a cambio de una pequeña comisión. Movido por la confianza y la oportunidad de ganar dinero extra, completó la operación sin cuestionar el origen de los fondos, retiró el monto en efectivo y se lo entregó a su conocido en un centro comercial.
Sin embargo, las consecuencias fueron devastadoras apenas tres semanas después, cuando su tarjeta fue rechazada en un establecimiento. Al contactar a su entidad bancaria, descubrió que su cuenta había sido bloqueada preventivamente por orden del Ministerio Público, al estar vinculada a una investigación por actividades ilícitas con el uso de sus datos para blanquear dinero, comprometiendo gravemente su futuro y sus planes de emprender.
El caso de Marcos no es aislado; es más común de lo que parece en República Dominicana. En el mundo de las finanzas personales, las personas suelen enfocarse únicamente en el ahorro, la inversión y el control de gastos. Sin embargo, existe un pilar fundamental que a menudo se descuida por exceso de confianza o compromiso social: la custodia de nuestra identidad financiera.
Bajo la premisa de “hacer un favor” a un amigo, familiar o allegado, muchas personas ceden sus cuentas bancarias para recibir transferencias ajenas. Lo que inicia como un gesto de apoyo puede transformarse rápidamente en una pesadilla legal y financiera.
Como bien advierte la Oficina de Servicios y Protección al Usuario (ProUsuario), de la Superintendencia de Bancos (SB), en su artículo “Prestar tu cuenta bancaria no es un favor, es un riesgo legal”, una cuenta bancaria es un instrumento personal e intransferible.
